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建湖農商銀行：塑造合規文化 加強案防教育
更新時間：2023-05-17
近年來，建湖農商銀行緊跟省聯社、監管部門決策部署，引領全行上下聯動、明確措施、健全機制，實施了兩輪合規銀行建設三年規劃，通過筑地基、搭架子、蓋房子、抓質量，推動合規管理由體系化向標準化、數字化、精細化轉型。
一是深化戰略頂層設計。將“實施全面風險管理，強化合規穩健發展”作為戰略規劃“六大支撐”之一，堅持“合規從高層做起”，實施合規風險管理“一把手工程”，制定《合規銀行建設三年規劃》《風險管理中長期規劃》，真正把合規意識、體系嵌入業務發展中。調整內部組織架構，分設法律合規部、風險管理部，從全行員工中擇優選取51名員工加入合規風險管理隊伍，向金融市場部派駐專職風險員，向運營管理部、信貸管理部派駐專職合規員，實現了專、兼職合規員全面覆蓋，構建了科學高效、全面覆蓋的合規風控體系。
二是完善制度流程體系。建立健全大額熱線查證、不相容崗位相分離、重要崗位輪換、強制休假、干部交流、親屬回避等案防管理機制，形成“全行成網、條塊交錯、責任到人、措施到位”的網格化責任管理體系。推進結對聯保承諾、連帶責任制等內控管理方式，構建了群策群力、群防群治的全員監督新格局。堅持“一項業務一套制度，一項制度一套流程”開發原則，結合案防風控、外部監管、戰略發展、流程銀行建設需要，推進外規內化梳理和制度流程評價，形成了更加合規完備、規范高效、支撐業務發展的制度流程體系。
三是加強員工行為管控。推進風險防控“三大”行動，組織“內控合規管理建設年”“問題整改提升年”活動，抽調32名業務骨干組成20個“上查下”小組，開展10個重點機構、10個重點領域、10個重點崗位聯合檢查，在“三個問題庫”基礎上，對91個問題進行銷號制整改。開展員工異常行為排查，組織獨具特色的談心談話、家庭走訪活動，做好八小時外監督管理，凈化朋友圈、社交圈，筑牢反腐倡廉家庭防線。修訂員工違規行為處理辦法，梳理形成4大維度40項異常行為識別標準，基本摸清員工行為的風險底數。
四是發揮法務護航作用。深化顧問律師制度，規范法律審核流程，與鹽城、建湖3家律所長年合作，開展法務研究團隊建設工作，對照最新法律規定，倒查內部經營管理存在問題，有效杜絕違法違規風險。建立法律合規咨詢臺賬，定期對法律咨詢、合規審查問題進行匯總分析，開展針對性的學習培訓、法律風險提示。開展對外簽訂合同情況摸排，掌握合同履行情況，防范法律風險。2022年以來，審核新產品、新業務7種，審查對外簽訂合同562份，修訂合同文本20份，處理法律事務和咨詢事項151份，出具法律意見書30份。
五是塑造內控合規文化。落實“三會一課”、支部主題黨日活動等學習機制，堅持“廉潔文化每日一學”“流程銀行每日一考”，組織案件警示教育活動，通過對鮮活的案例分析和對行為禁令、內控紅線、風險底線的提醒和警示，促進全員形成合規履職的行動自覺。舉辦新員工合規意識及職業道德專題教育線上培訓，組織合規管理員參加江蘇銀行業內控合規管理培訓班，開展“合規大講堂”專題活動，舉行“內控合規建設大家談”“我身邊的廉潔故事”主題征文，印發“合規風險及案例警示教育手冊”，營造浸潤式的合規文化氛圍。
善謀者行遠，實干者乃成。合規不僅是一種規定，更是一種理念，一種文化。接下來，建湖農商銀行將繼續深入落實省聯社“全面合規深化年”建設要求，將“善始善終、善作善成”的精神貫徹始終，以更加切實有效的管理機制引領全面從嚴治行向縱深推進，以更加細致入微的對策措施有效堵住漏洞、真正管住問題，力推合規案防工作邁上新臺階。
（嚴弼文 許小雨）
近年來，建湖農商銀行緊跟省聯社、監管部門決策部署，引領全行上下聯動、明確措施、健全機制，實施了兩輪合規銀行建設三年規劃，通過筑地基、搭架子、蓋房子、抓質量，推動合規管理由體系化向標準化、數字化、精細化轉型。
一是深化戰略頂層設計。將“實施全面風險管理，強化合規穩健發展”作為戰略規劃“六大支撐”之一，堅持“合規從高層做起”，實施合規風險管理“一把手工程”，制定《合規銀行建設三年規劃》《風險管理中長期規劃》，真正把合規意識、體系嵌入業務發展中。調整內部組織架構，分設法律合規部、風險管理部，從全行員工中擇優選取51名員工加入合規風險管理隊伍，向金融市場部派駐專職風險員，向運營管理部、信貸管理部派駐專職合規員，實現了專、兼職合規員全面覆蓋，構建了科學高效、全面覆蓋的合規風控體系。
二是完善制度流程體系。建立健全大額熱線查證、不相容崗位相分離、重要崗位輪換、強制休假、干部交流、親屬回避等案防管理機制，形成“全行成網、條塊交錯、責任到人、措施到位”的網格化責任管理體系。推進結對聯保承諾、連帶責任制等內控管理方式，構建了群策群力、群防群治的全員監督新格局。堅持“一項業務一套制度，一項制度一套流程”開發原則，結合案防風控、外部監管、戰略發展、流程銀行建設需要，推進外規內化梳理和制度流程評價，形成了更加合規完備、規范高效、支撐業務發展的制度流程體系。
三是加強員工行為管控。推進風險防控“三大”行動，組織“內控合規管理建設年”“問題整改提升年”活動，抽調32名業務骨干組成20個“上查下”小組，開展10個重點機構、10個重點領域、10個重點崗位聯合檢查，在“三個問題庫”基礎上，對91個問題進行銷號制整改。開展員工異常行為排查，組織獨具特色的談心談話、家庭走訪活動，做好八小時外監督管理，凈化朋友圈、社交圈，筑牢反腐倡廉家庭防線。修訂員工違規行為處理辦法，梳理形成4大維度40項異常行為識別標準，基本摸清員工行為的風險底數。
四是發揮法務護航作用。深化顧問律師制度，規范法律審核流程，與鹽城、建湖3家律所長年合作，開展法務研究團隊建設工作，對照最新法律規定，倒查內部經營管理存在問題，有效杜絕違法違規風險。建立法律合規咨詢臺賬，定期對法律咨詢、合規審查問題進行匯總分析，開展針對性的學習培訓、法律風險提示。開展對外簽訂合同情況摸排，掌握合同履行情況，防范法律風險。2022年以來，審核新產品、新業務7種，審查對外簽訂合同562份，修訂合同文本20份，處理法律事務和咨詢事項151份，出具法律意見書30份。
五是塑造內控合規文化。落實“三會一課”、支部主題黨日活動等學習機制，堅持“廉潔文化每日一學”“流程銀行每日一考”，組織案件警示教育活動，通過對鮮活的案例分析和對行為禁令、內控紅線、風險底線的提醒和警示，促進全員形成合規履職的行動自覺。舉辦新員工合規意識及職業道德專題教育線上培訓，組織合規管理員參加江蘇銀行業內控合規管理培訓班，開展“合規大講堂”專題活動，舉行“內控合規建設大家談”“我身邊的廉潔故事”主題征文，印發“合規風險及案例警示教育手冊”，營造浸潤式的合規文化氛圍。
善謀者行遠，實干者乃成。合規不僅是一種規定，更是一種理念，一種文化。接下來，建湖農商銀行將繼續深入落實省聯社“全面合規深化年”建設要求，將“善始善終、善作善成”的精神貫徹始終，以更加切實有效的管理機制引領全面從嚴治行向縱深推進，以更加細致入微的對策措施有效堵住漏洞、真正管住問題，力推合規案防工作邁上新臺階。
（嚴弼文 許小雨）
2025年03月21日
