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如東農商銀行以文化宣教為先導，以整章建制為基礎，以管理督導為抓手，構建領導帶頭示范、部門齊抓共管、全員共同參與的合規管理工作格局，力促內控合規管理取得新實效。

（一）堅持人文引領，深耕合規文化土壤。一是匯聚合規建設合力。成立董事長任組長，行長、監事長任副組長的合規案防工作領導小組，按季召開工作例會，將合規案防工作融入經常、抓在日常。修訂專兼職合規員管理及考核辦法，將考核結果與崗位工資掛鉤，督促合規員履職盡責。二是筑牢合規思想防線。舉辦內控合規與案件防范及員工行為管理專題培訓，通過“合規小講堂”開展常態化合規輔導，促進員工養成合規操作的行為習慣。召開合規案防暨警示教育大會，組織全員學習《員工行為“十嚴禁”》等規定，將員工職業操守、行為準則等通過電腦桌面進行警示屏保，強化員工自我約束意識。三是營造濃厚合規氛圍。開展“黨建引領合規路 農商奮進新征程”主題活動、“強案防 促發展”案防勞動技能競賽等，通過知識競賽、演講比賽、標語評選、合理化建議征集等形式，引導上至高管人員，下至普通員工人人學制度、談合規，提升文化浸潤度。

（二）優化制度機制，扎緊合規管理籬笆。一是完善制度保障。全面梳理和評估現有合規制度，通過增補、完善和修訂，有效填補制度空白，推動流程優化再造。并將修訂完善好的管理制度匯編成冊，下發全員學習并組織考試，提升員工對內部制度合規要求的掌握水平，提高制度執行力。二是加強業紀聯動。建立部門聯動會商機制，重點關注屢查屢犯問題，通過信息共享、資源整合，更好防范和降低業務工作中的合規及廉政風險。今年以來，紀委針對與客戶非正常資金往來、出借資金給客戶使用、違規吃喝等問題，下發3期工作提示。三是嚴格調查認定。今年以年召開不良貸款責任認定會6次，不良貸款聽證會1次，通過對貸款發放流程進行復盤，對貸款管理中存在問題進行剖析，摸清風險底數，確定責任歸屬，提升合規監督制衡力。

（三）強化風險排查，提升合規管控質效。一是抓實案件風險防控。圍繞監管重點，以及內控管理的重點領域、重點人員和重點機構，制訂44項年度案件風險排查計劃，按月推進、按季盤點，增強管理針對性和有效性。二是做實異常行為監測。組織開展員工異常行為日常和集中排查，通過員工征信報告解析，對存在消費貸、貸記卡使用額度、網貸余額較高以及對外擔保等情況的，列入關注人員名單，加強分類管理。針對發現問題，下發工作提示并嚴肅問責。三是強化操作風險管理。聚焦代客戶操作、保管物品等方面，常態化開展飛行檢查，覆蓋全轄網點；開展“員工與疑似資金中介往來”等疑點數據專項排查，發現線索提前介入，抓早抓小、防患未然。（楊饒）