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昆山農商銀行:成功落地首筆外匯掉期業務
更新時間:2023-10-08
今年以來,昆山農商銀行積極致力于創新外匯金融產品。日前,該行成功落地了首筆10萬美元的外匯掉期業務,開創了掉期業務的范本,為后續提供補充性衍生產品、補足產品功能性等方面具有重要意義。
外匯掉期業務,是按照企業實際需求提供即期對遠期、即期對即期、遠期對遠期三種人民幣外匯掉期交易服務,適用于未來有收付匯、跨幣種業務投資等需求的企業。
昆山某五金有限公司為該行存量客戶,主要經營汽車散熱器及汽車生產制造零配件進出口業務。該行在走訪過程中,了解到該企業美元賬戶資金盈余較大,同時,因外幣資金周轉周期較長、美元匯率浮動及國際收支大環境不穩定等因素影響企業賬戶資產流動性。該行了解到相關情況后,通過即期掉期為該企業賬戶內美元活期資產進行套期保值,解決了客戶對風險不確定性的憂慮,穩定了客戶的資金流動性。
下階段,該行將持續強化“外匯好伙伴”品牌引領,以市場需求為核心,實施精準、精細、差異化營銷,提供結算費率優惠、綠色通道服務、外匯資產管理等在內的“一攬子”服務,滿足客戶多樣化的外匯資金運作需求,為實現區域高質量發展持續蓄能。(印小敏)