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近年來(lái)，贛榆農(nóng)商銀行高度重視反洗錢(qián)工作，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，全面深化反洗錢(qián)管理體系，顯著提升了反洗錢(qián)工作效能，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造了良好環(huán)境。

壓實(shí)主體責(zé)任，健全工作機(jī)制。一是強(qiáng)化戰(zhàn)略引領(lǐng)。將反洗錢(qián)工作納入三年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，跟蹤戰(zhàn)略規(guī)劃執(zhí)行情況，以提升有效性為目標(biāo)，實(shí)行年度評(píng)估機(jī)制，緊盯風(fēng)險(xiǎn)為本的核心原則，確保反洗錢(qián)戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)發(fā)展的深度融合與高效執(zhí)行。二是完善治理架構(gòu)。為確保反洗錢(qián)工作有效開(kāi)展，構(gòu)建起由董事會(huì)至基層網(wǎng)點(diǎn)，橫跨各業(yè)務(wù)條線的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)，細(xì)化各級(jí)職責(zé)，將其無(wú)縫融入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，按季出具全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告并報(bào)董事會(huì)審議，扎實(shí)有序推進(jìn)反洗錢(qián)工作落地。三是強(qiáng)化授權(quán)管理。董事會(huì)授權(quán)一名高級(jí)管理人員牽頭專責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理，賦予其獨(dú)立行使職權(quán)的能力，保障其在資源調(diào)配與決策執(zhí)行上的無(wú)縫對(duì)接。同時(shí)，通過(guò)細(xì)致的轉(zhuǎn)授權(quán)機(jī)制，明確了高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的管理要點(diǎn)與責(zé)任邊界。

強(qiáng)化理論學(xué)習(xí)，不斷提高專業(yè)素養(yǎng)。一是高層引領(lǐng)，董事會(huì)與監(jiān)事會(huì)率先垂范，嚴(yán)格按照洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理要求積極履職，建設(shè)反洗錢(qián)合規(guī)文化，每年開(kāi)展一次集中學(xué)習(xí)，切實(shí)提高全行反洗錢(qián)整體意識(shí)和工作水平。二是管理層深化。高級(jí)管理人員充分利用行辦會(huì)、行務(wù)會(huì)、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議等各類會(huì)議，緊跟反洗錢(qián)政策動(dòng)態(tài)，深入學(xué)習(xí)反洗錢(qián)最新政策文件，國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)案例、處罰趨勢(shì)、履職要求等，確保戰(zhàn)略決策的精準(zhǔn)性與前瞻性。今年累計(jì)開(kāi)展學(xué)習(xí)3次。三是全員覆蓋。建立反洗錢(qián)常態(tài)、長(zhǎng)效學(xué)習(xí)機(jī)制，2024年累計(jì)開(kāi)展部室聯(lián)絡(luò)員及基層員工培訓(xùn)11期，條線部室按月開(kāi)展內(nèi)部反洗錢(qián)培訓(xùn)，利用晨會(huì)、夕會(huì)等累計(jì)開(kāi)展培訓(xùn)7次。通過(guò)對(duì)不同層級(jí)落實(shí)差異化培訓(xùn)，進(jìn)一步提升全行反洗錢(qián)工作整體水平。

強(qiáng)化過(guò)程管控，持續(xù)提升履職效能。一是強(qiáng)化分工協(xié)作。充分發(fā)揮反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)跨部門(mén)反洗錢(qián)工作的作用，先后召開(kāi)2次反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，統(tǒng)籌安排反洗錢(qián)自查、反洗錢(qián)審計(jì)整改、2024年反洗錢(qián)重點(diǎn)工作落實(shí)、機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估等事宜。二是構(gòu)建聯(lián)動(dòng)機(jī)制。印發(fā)《反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員管理辦法》，設(shè)立反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員崗位，建立反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，按季組織召開(kāi)反洗錢(qián)部門(mén)聯(lián)席會(huì)議，規(guī)范工作流程、商討存在問(wèn)題、打通信息壁壘。三是加強(qiáng)考核引導(dǎo)。建立健全反洗錢(qián)績(jī)效考核體系，將人員的履職情況納入KPI考核范疇，同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的非現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)檢查力度，通過(guò)高頻次、嚴(yán)要求的檢查與問(wèn)責(zé)，確保反洗錢(qián)工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)都能得到嚴(yán)格執(zhí)行。今年以來(lái)累計(jì)開(kāi)展專項(xiàng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查42期，累計(jì)處罰40人次。（徐秀玲）